تقويت و گسترش «طرح تأمين مالي زنجيره‌اي توليد» در سال جاري
تاریخ انتشار : 1401/01/28
اجراي دقيق و عملياتي «طرح تأمين مالي زنجيره‌اي توليد» به منظور حمايت عملي از رونق توليد، اقتصاد دانش بنيان و کارآفريني پايدار در نشست مشترک رئيس‌کل بانک مرکزي، وزير صمت و مديران عامل بانک هاي منتخب مورد بررسي قرار گرفت.
به گزارش خبرنگار ايبِنا، دکتر صالح آبادي در اين نشست با اشاره به انحراف و هدررفت منابع در روش هاي قديمي اعطاي تسهيلات، در خصوص روش تأمين مالي زنجيره‌اي توليد اظهار داشت: با انجام طرح تامين مالي زنجيره‌اي توليد، امکان نظارت بر مصرف صحيح تسهيلات که يکي از تاکيدات رئيس جمهور براي نظام بانکي است فراهم مي شود .
دکتر صالح آبادي تصريح کرد: هر نوع تشويقي که در راستاي رونق توليد باشد و بتواند اشتغال افريني پايدار ايجاد کند در دستور کار بانک مرکزي قرار دارد و در اين باره نيز از تمام ظرفيت هاي بانکي استفاده خواهيم کرد.
اوراق گام يکي از ابزارهاي نوين در تامين مالي زنجيره‌اي توليد
وي ادامه داد: همچنين با استفاده از اين طرح با منابع کمتر امکان حمايت و تامين سرمايه در گردش بنگاه هاي توليدي بيشتري فراهم مي شود و در مقايسه با روش هاي قديمي فشار بسيار کمتري به منابع مالي بانک ها وارد مي شود.
دکتر صالح آبادي اوراق گام را يکي از ابزارهاي نوين در تامين مالي زنجيره‌اي توليد برشمرد و افزود: با اصلاحات انجام شده در دستورالعمل اجرايي اوراق گام در پايان سال گذشته، گام موثري در بهبود عملکرد و استفاده از اين ابزار برداشته شده است و اميدواريم با همکاري بانک ها بتوانيم گامي مهم در تسريع و گسترش تامين مالي زنجيره‌اي توليد برداريم.
ضرورت آموزش شبکه بانکي در تسريع فرآيند تامين مالي زنجيره‌اي توليد
رئيس شوراي پول و اعتبار با اشاره به اهميت نقش آموزش شبکه بانکي در تسريع فرآيند تامين مالي زنجيره‌اي توليد، اضافه کرد: با توجه به هدفگذاري ۵۰ درصدي تامين مالي سرمايه در گردش بنگاه هاي توليدي از طريق اين طرح، بايد با استفاده از ظرفيت موسسه آموزش عالي بانکداري نسبت به آموزش روند اجراي طرح در بانک هاي عامل اقدام کنيم.
ضررورت گزارش دهي ماهانه بانکها
دکتر صالح آبادي با اشاره به اهميت موضوع تامين مالي زنجيره‌اي توليد در مجموعه اقتصادي کشور تاکيد کرد: پايبندي به زمانبندي در عملياتي شدن و گسترش استفاده از اين طرح از الزامات موفقيت طرح است، لذا گزارش اقدامات انجام شده از سوي بانک ها در اين خصوص بايد به صورت ماهانه ارائه شود تا برنامه ريزي هاي آتي بر مبناي آن انجام شده و اهداف تعيين شده محقق شود.
نقش تامين مالي زنجيره‌اي توليد در رشد اقتصادي ۸ درصدي
وزير صنعت، معدن و تجارت نيز در اين جلسه نقش طرح تامين مالي زنجيره‌اي توليد در دستيابي به هدف رشد اقتصادي ۸ درصدي را بسيار حياتي دانست و گفت: با توجه به افزايش هزينه هاي توليد به دليل افزايش قيمت مواد اوليه، تغيير سياست هاي در تخصيص ارز ترجيحي و افزايش دستمزد و هزينه هاي جانبي توليد، دستيابي به رشد اقتصادي تنها از مسير تامين سرمايه در گردش بنگا هاي توليدي و افزايش ظرفيت توليد از اين طريق ميسر خواهد شد.
دکتر فاطمي امين افزود: عملياتي شدن اين طرح نقش موثري در جهش توليد، اشتغال و رشد اقتصادي خواهد داشت و از اين رو وزارت صمت و بانک مرکزي با همکاري بانک ها به جديت به دنبال عملياتي شدن طرح تامين مالي زنجيره‌اي توليد هستند.
وزير صنعت، معدن و تجارت در اين نشست با تقدير و تشکر از تلاش شبکه بانکي در چند ماه گذشته در خصوص تامين مالي زنجيره اي و پرداخت تسهيلات مبتني بر صورتحسابهاي سامانه جامع تجارت بيان کرد: مرحله پايلوت اين کار انجام شده است و امسال کار بايد تسريع و گسترش يابد.
تامين مالي زنجيره توليد از انحراف منابع جلوگيري مي کند
وي با اشاره به نقش اين طرح در جلوگيري از انحراف منابع تصريح کرد: با اجرايي شدن اين طرح امکان نظارت و دستيابي به شفافيت در مصرف تسهيلات با توجه به اينکه اطلاعات تمام زنجيره ها قابل رصد و پايش است، افزايش يافته و شاهد رونق در بخش هاي مختلف اقتصاد خواهيم بود.
همچنين در اين جلسه با پيشنهاد وزارت صمت و موافقت بانک مرکزي مقرر شد از ابتداي ارديبهشت ماه متقاضيان تسهيلات در هفت استان به صورت پايلوت و در پنج صنعت منتخب الزاما داراي صورت حساب الکترونيکي از سامانه جامع تجارت باشند.
در مرحله دوم و از ۱۵ ارديبهشت در تمام استان هاي کشور اين الزام عملياتي شود و در گام سوم و از ابتداي خردادماه تمامي صنايع براي استفاده از تسهيلات مرتبط با تامين مالي زنجيره‌اي توليد داراي صروتحساب الکترونيکي از سامانه جامع تجارت باشند.
در اين جلسه گزارش اقدامات انجام شده در سال ۱۴۰۰ در طرح تامين مالي زنجيره‌اي توليد به شرح زير ارائه شد:
تشکيل کارگروه‌ها
تشکيل کارگروه مشترک با وزارت صمت و وزارت اقتصاد و مشارکت مستمر و فعال در کارگروه؛
تشکيل کارگروه‌هاي مشترک با بانک‌هاي منتخب و تهيه مدل کسب و کار تأمين مالي زنجيره‌اي؛
تشکيل کارگروه کشاورزي قراردادي با مشارکت دستگاه‌هاي ذيربط و مشارکت فعال در کارگروه؛
ابلاغ ضوابط
تصويب و ابلاغ شيوه‌نامه «کارت رفاهي متصل به زنجيره»؛
تصويب و ابلاغ «دستورالعمل ارائه خدمات تأمين مالي زنجيره‌اي تأمين توسط مؤسسات اعتباري»؛
تصويب و ابلاغ «شيوه‌نامه اجرايي استفاده از برات الکترونيکي در تأمين مالي زنجيره‌اي تأمين»؛
تصويب و ابلاغ «بخشنامه استعلام صورتحساب الکترونيکي»؛
مصوبات ستاد اقتصادي دولت
ارائه طرح تأمين مالي زنجيره‌اي تأمين در ستاد اقتصادي دولت و تدوين مصوبات پيشنهادي؛
بازنگري لايحه وثايق بانکي در جهت توسعه تأمين مالي زنجيره‌اي؛
تدوين سياست‌هاي تشويقي تأمين مالي زنجيره‌اي تأمين؛
بازنگري دستورالعمل اوراق گام و تصويب آن در کميسيون اعتباري و شوراي پول و اعتبار و ابلاغ به بانکها؛
اقدامات ترويجي
ارائه مدل تأمين مالي زنجيره‌اي در نشست‌هاي مشترک با بانکها، دستگاه‌هاي اجرايي، اتاق‌هاي بازرگاني، مراکز علمي و ...
برگزاري کارگاه آموزشي براي مديران و کارشناسان شبکه بانکي؛
همچنين سرفصل برنامه‌هاي سال ۱۴۰۱ طرح تامين مالي زنجيره‌اي توليد به شرح زير ارائه شد:
تدوين شيوه‌نامه‌هاي اجرايي
• تصويب و ابلاغ شيوه‌نامه اجرايي کشاورزي قراردادي در تأمين مالي زنجيره‌اي تأمين؛
• تصويب و ابلاغ شيوه‌نامه اجرايي عامليت (Factoring) در تأمين مالي زنجيره‌اي تأمين؛
• تهيه، تصويب و ابلاغ شيوه‌نامه اجرايي عامليت معکوس (Reverse Factoring) در تأمين مالي زنجيره‌اي تأمين؛
• تهيه، تصويب و ابلاغ شيوه‌نامه اجرايي تأمين مالي شبکه توزيع در تأمين مالي زنجيره‌اي تأمين.
اجراي طرح تأمين مالي زنجيره‌اي در بخش صنعت
• اجراي تأمين مالي زنجيره‌اي در صنايع خودرو، لوازم‌خانگي، پتروشيمي، فلزات، ساختمان، صنايع غذايي و ماشين‌آلات صنعتي با استفاده از «اوراق گام»، «برات الکترونيکي» و «تسهيلات زنجيره‌اي مبتني بر صورتحساب الکترونيکي» از طريق شبکه بانکي کشور
• اجراي آزمايشي طرح تأمين مالي زنجيره‌اي در بخش کشاورزي
• اجراي گسترده تامين مالي زنجيره‌اي بخش کشاورزي مبتني بر کشاورزي قراردادي با مشارکت وزارت جهاد کشاورزي و از طريق شبکه بانکي کشور؛
سياست‌هاي تشويقي
• تصويب و ابلاغ بسته تشويقي تامين مالي زنجيره‌اي
توسعه و بهبود ابزارها
• توسعه و ترويج استفاده از ابزار گام در تامين مالي زنجيره‌اي؛
• عملياتي شدن کامل ابزار برات الکترونيکي در تامين مالي زنجيره‌اي؛
• توسعه ابزارهاي مالي جديد از قبيل اعتبار اسنادي داخلي مدت‌دار، ضمانت‌نامه تعهد پرداخت، کارت اعتباري و صورتحساب الکترونيکي در تامين مالي زنجيره‌اي.
برنامه‌هاي ترويجي و آموزشي
• برگزاري کارگاه‌هاي آموزشي در زمينه روش‌ها و ابزارهاي تامين مالي زنجيره‌اي براي بانکها؛
• تدوين و انتشار محتواي آموزشي براي شبکه بانکي و شرکت‌ها.
رصد و پايش
• تهيه نقشه تفصيلي زنجيره‌هاي تامين؛
• طراحي و استقرار داشبورد مديريتي تامين مالي زنجيره‌اي؛
• تهيه «گزارش عملکرد ماهانه» تامين مالي زنجيره‌اي؛
• تهيه «گزارش تطبيق» به تفکيک هر يک از بانکها؛
مديران عامل بانک ها و اعضاي هيئت مديره بانک هاي منتخب نيز در اين جلسه موانع، مشکلات و همچنين راهکارهاي خود براي بهبود عملکرد طرح تامين مالي زنجيره‌اي توليد را مطرح کردند.
